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[转贴] 挪5000万资金炒汇巨亏 温州银行支行副行长涉嫌诈骗

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发表于 2009-12-17 08:59:45 | 显示全部楼层 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
一家城商行的支行副行长如何能“卷”出储户巨额资金,进行私人炒汇?
据新华网温州10月29日专电,温州银行一支行副行长林晓雅,因涉嫌诈骗5000多万元,被温州市瓯海区检察机关以涉嫌诈骗罪批准逮捕。
林晓雅的“炒汇门”自此案发。
根据当地检察机构的初步统计,林晓雅案的涉案金额为5000多万元,但据相关储户估算,涉案金额可能在亿元以上。
对此,12月15日,温州市瓯海区检察院有关人士在接受本报查询时强调,“检察机关目前是以涉嫌诈骗罪批捕的,至于林晓雅涉案的准确数额及可能涉及其他罪名,要到案件审查起诉时才会最终确定。目前该案还在继续侦查中。”
林晓雅案发至今,已经两个月余。在当地警方初步侦查下,林晓雅涉嫌诈骗的手法已经初露端倪。
案发始末
林晓雅是温州市瓯海区丽岙镇人,父亲林昌林曾任当地镇委书记。丽岙是温州的三大侨乡之一,镇上约4万居民中,就有2.6万为华侨。由此,当地外汇集中,银行存款丰厚。
事发前,林晓雅是温州银行梧田支行的副行长。
“将储蓄交给林晓雅,是因为她一直在为完成银行考核指标拉存款。”有资金受损的银行客户称。据新华网报道,涉案的储户总共20余人,大多属于丽岙镇。
“在温州,银行从业人员为银行吸存多少,是决定升迁的重要指标。”某国有大行温州分支机构人士介绍,“基本所有的一线银行员工和网点负责人,都会有拉存款任务。”的确,记者了解到,一些银行甚至有一些客户经理自带储蓄而谋得职位。
因此,有人士认为,林晓雅的一路升迁跟银行考核的方式可能有部分关系。
新华网此前报道称,林晓雅1975年出生,17岁职业高中毕业参加工作,23岁起,相继担任中国银行一家分理处副主任等要职。在职期间,林曾获得温州市“百佳文明市民”、“巾帼文明岗”称号,多次获得银行业省级技能能手称号,后调到温州银行瓯海区梧田支行任副行长。
“光环”给林晓雅在当地塑就了良好的银行高管形象。而且,她平常的服务意识确实比一般银行业务员强些。
“每年年终,她几乎都会带着礼物亲自送上门,让人感觉很好。”丽岙当地一名储户介绍。
“我看到一些储户的收据上,许诺月息1.5%或者3%不等。”丽岙镇侨联主席黄品松告诉记者,被挪用的资金,多的账户上有1000多万元,少的也有200万元。“大多是些老人,目不识丁,后辈在境外赚钱后,汇给留守家乡的老人们保管,很多人都有六七本存折。”
对林晓雅行为起怀疑的,是一名姓康的储户。他的200万被林晓雅“拉存”后,对方曾许诺给委托理财,利息要比银行高。
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2#
 楼主| 发表于 2009-12-17 09:00:31 | 显示全部楼层
今年9月,因为林晓雅产假,康姓储户就到银行咨询相关的业务,但被告知,温州银行没有这类业务。由此,康姓储户就查询了自己的银行账户明细,发现200万存款被林晓雅分别转到了自己并没有委托的账户名下。
9月18日,该名储户电话正在家中休产假的林晓雅。电话那头,林晓雅面对质问一声不吭,挂了电话后,便向警方投案自首。
境外炒汇巨亏
温州警方人士透露,根据初步侦查,林晓雅“卷”出的资金均用于炒汇。
有知情人士透露,其实林晓雅炒汇要追溯到她在中国银行就职期间。当时,她挪用银行客户资金炒汇的“苗头”被中行的相关人士及时发现。但对于此种传言,记者联系了中行温州分行的办公室相关负责人,对方称对此并不知情,且事过多年,也无从查证。
不过,温州的炒汇之风名闻全国,每年个人外汇交易量达300亿美元以上,数年来仅居北京、上海两大城市之后。而林晓雅所在的侨乡丽岙,则是温州炒汇的热点区域。
根据当地政法机构人员透露,2006年,林晓雅已经转到温州银行(当时名为温州商业银行)工作。在当年五六月期间,林晓雅通过QQ,结识了网友“马克”。与国内交易方式相比,境外市场通过保证金炒汇的方式无疑更加“刺激”。于是,她便通过中介开设了境外炒汇账户。
“中介将合同寄过来,我填好合同寄回去,中介再将账号和初始密码告诉我,就可以操作了。”林晓雅对警方交代。
随着对保证金炒汇模式的日渐熟悉,她随后采用相同的方法,利用其他中介交易平台开设境外炒汇账户,第一年开了五六个,至案发时,总共开设的账户已超过二十个。“炒”到疯狂之时,林晓雅还拿人民币到黑市上购买外汇,通过私下渠道汇到炒汇账户上。
挪用手法
根据目前警方的侦查,其实,林晓雅挪用储户资金的手法并不复杂:部分是从银行系统内部转出,部分就压根没存进银行。
由于林晓雅之前建立的良好形象,一些储户为了办事方便,将身份证复印件都交给了林晓雅。于是,她利用客户对她的信任,将储户资金以委托理财之名,利用自己支行副行长的职务之便,给客户开具了带有银行印章的收款收据,并以高于银行基准利率的许诺为诱饵,大量吸存。但是,温州银行内部人士认为:这个印章还需进一步鉴定真伪。
“这些钱没有经过银行的账目,所以银行监管不到,客户也不知道。”林晓雅向警方交代。
而这一切,为林晓雅炒汇大开方便之门。
刚开始时,林晓雅选择了保证金比例10%的档次,即以1万元杠杆交易10万元的模式,杠杆10倍。
市场瞬息万变,林晓雅十几万元的积蓄很快便亏完了。至此,林晓雅向办案人员承认,自己并不甘心,就向父亲借了几十万元,继续炒外汇,但她再次血本无归。
如同输红了眼的赌徒。林晓雅选择了更大的保证金交易倍数1∶200,即1万元保证金可炒200万元的外汇。由此,储户的资金成了被她用来填补亏空黑洞和希望“翻本”的的工具。
目前,该案仍在继续侦查阶段。
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 楼主| 发表于 2009-12-17 16:31:37 | 显示全部楼层
是啊,来这里学习学习,不说大赚,至少学点知识,树立正确理念,赔不多
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